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La procedura
Antiriciclaggio
sviluppata dalla M.I.T. consente alle societā di tipo finanziario di
adempiere in maniera rapida ed efficiente agli obblighi previsti da L.
197/91, Dlgs. 56/04, G.U. 7/4/06.
Caratteristiche principali
della procedura
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La procedura
Antiriciclaggio
permette l'inserimento di tutti i rapporti continuativi e delle
operazioni sia superiori ai 12.500,00 euro (10.329,14
euro=20 milioni di lire fino al 27/12/2002) che frazionate,
con controllo ed aggregazione automatica delle frazionate. |
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Sono giā caricate tutte le codifiche
richieste dall'UIC
necessarie per l'utilizzo del programma (Causali Analitiche, Codici
CAB, Comuni, Paesi Esteri, Codici Valute, Tipi di Intermediari, ecc). |
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La procedura č dotata di possibilitā di
ricerca e stampa relativa per ogni tipo di richiesta possibile della
Finanza (fino a 15 attributi e 10 richieste simultanee come specificato
nella circolare del 6 agosto dell'UIC). |
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La procedura č mono e multiaziendale; nel
caso del programma multiaziendale, vengono anche forniti tutti i moduli,
creati dai nostri centri di servizi, relativi alle comunicazioni da fare
all'UIC. |
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La procedura č autoinstallante e di
semplice utilizzo. |
Strumenti tecnici della procedura
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La
procedura č ampiamente dotata di help in linea e dispone inoltre di
manuale direttamente richiamabile a schermo. |
| Tutte le
stampe possono essere dirette su file, oltre che su carta e su video,
con
possibilitā di effettuare una funzione di preview prima della stampa
effettiva. |
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La
dotazione di password di accesso consente di limitare l'utilizzo della
procedura al solo personale autorizzato. |
Attestazione di rispondenza
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Viene
rilasciata una dichiarazione, autenticata dal notaio, attestante la
rispondenza del programma alle norme ed agli Standard Informatici
richiesti dal Ministero del Tesoro. |
Aspetti normativi della procedura
Soggetti interessati
| Tutte le societā
iscritte all'elenco intermediari finanziari dell'UIC
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| Tutti gli intermediari
abilitati: Fiduciarie, SIM, Banche,
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| Holding
di partecipazione (ex art. 113 Dlgs. 385/93) e Societā finanziarie al
pubblico (ex artt. 106/107 Dlgs. 385/93): estensione obblighi con
registrazione dei Bonifici, Garanzie, ecc., dal 01/06/2006 |
| Societā di leasing e
Finanziarie al pubblico
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Professionisti (Commercialisti, Avvocati, Ragionieri, Consulenti del
Lavoro, Notai, Soc. di revisione, ecc.): obbligo di attivazione archivio
unico dal 22/04/2006 |
| Confidi
(ex art. 155 comma 4 Dlgs. 385/93): obbligo di attivazione archivio
unico dal 01/06/2006 |
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Operatori finanziari (Agenti in attivitā finanziaria, Mediatori
creditizi, Soc. recupero crediti, Agenzie in mediazione immobiliare,
Case d'asta o Gallerie d'arte, Case da gioco, Commercio in oro, ecc.):
obbligo di attivazione archivio unico dal 22/06/2006 |
Esenzioni
Nessuna
Obblighi
Istituzione dell'Archivio Unico Informatico contenente tutte le
operazioni relative all'attivitā finanziaria di importo superiore a
12.500,00 euro (10.329,14 euro =20 milioni fino al 27/12/2002), a partire
del 10-01-1993 e tutti i rapporti continuativi in essere al 01-01-1993 (o
alla data di iscrizione all' UIC se successiva), quali, ad esempio,
Partecipazioni, Mutui, Leasing, Finanziamenti,
Garanzie, etc. (per i Confidi
obbligo dopo il recepimento della III direttiva antiriciclaggio)
Sanzioni
Arresto da 6 mesi
ad un anno ed ammenda da 5.164,57 a 25.822,84 euro
Tardiva o omessa registrazione nell'archivio unico: multa da 2.582,00 a
12.911,00 euro
Scadenza
Entro 30 gg. dall'iscrizione all'U.I.C. ed invio
mensile dati SOLO se intermediari abilitati (SIM, Fiduciarie,
etc.)
Via A. Murri, 6 - 51016 Montecatini Terme
(PT) - C.F. e P.I.: 01376420475 -Tel. 0572/766141
- 0572/880004 r.a. Fax 0572/766195.
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